Гражданско-правовые нарушения в результате мошеннических действий с использованием глобальной информационной сети интернет в современном информационном обществе
На правах рукописи
ДЗАГОЕВ ТАЙМУРАЗ ВЯЧЕСЛАВОВИЧ ГРАжДАнСкО-пРАВОВыЕ нАРУшЕнИЯ В РЕЗУЛьТАТЕ МОшЕннИЧЕСкИх ДЕЙСТВИЙ С ИСпОЛьЗОВАнИЕМ ГЛОбАЛьнОЙ ИнфОРМАцИОннОЙ СЕТИ ИнТЕРнЕТ В СОВРЕМЕннОМ ИнфОРМАцИОннОМ ОбщЕСТВЕ Специальность 12.00.03 – гражданское право;
предпринимательское право;
семейное право;
международное частное право АВТОРЕфЕРАТ диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук
Владикавказ 2010
Работа выполнена на кафедре гражданского и предпринимательского права Государственного образовательного учреждения высшего профессио нального образования «Северо-Осетинский государственный универси тет им. К.Л. Хетагурова» научный руководитель: доктор юридических наук, профессор кокоева Луиза Темболатовна
Официальные оппоненты: доктор юридических наук, профессор Вавилин Евгений Валерьевич;
кандидат юридических наук, доцент баразгова Эльмира Габатовна
Ведущая организация: фГОУ ВпО «башкирский государственный университет»
Защита состоится «24» декабря 2010 г. в 14.00 час. на заседании объеди ненного диссертационного совета ДМ 212.248.05 при ГОУ ВПО «Северо Осетинский государственный университет им. К.Л.Хетагурова» по адресу:
РСО-Алания, г.Владикавказ, ул.Ватутина, 46.
С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке «Северо-Осетинского государственного университета им. К.Л.Хетагурова», РСО-Алания, г. Вла дикавказ, ул. Ватутина,
Автореферат разослан « » ноября 2010 г.
Ученый секретарь объединенного диссертационного совета кандидат юридических наук, доцент А.Э. Колиева ОбщАЯ хАРАкТЕРИСТИкА ДИССЕРТАцИИ Актуальность темы настоящего исследования обусловлена, пре жде всего, серьезной слабостью правовой базы в сфере регламента ции отношений, возникающих и развивающихся в глобальной ин формационной сети Интернет.
В настоящее время демократические государства часто демон стрируют собственное бессилие в мире электронных сетей, так как эти сети не контролируются государством и позволяют каждому включиться в общедоступные глобальные процессы. Целенаправ ленное вмешательство какого-либо национального государства в функционирование всемирной децентрализованной сети типа Ин тернет (как это происходит, например, в Китае, Саудовской Аравии, Сингапуре, ОАЭ) не способствует достижению желаемых резуль татов. По-прежнему актуальным остается вопрос о том, на каком уровне с позиции наибольшей эффективности – национальном или международном – могут приниматься нормативно-правовые акты, реально способные повлиять на функционирование и развитие Интернета.
Мультизаконодательная и многофункциональная природа сети Интернет, как отмечается в правовой литературе1, означает, что при любой попытке сформулировать определенные правила будет неиз бежно затронуто множество различных интересов в различных ча стях мира. Проблемы правового регулирования отношений с исполь зованием сети Интернет обусловлены, в первую очередь, особыми свойствами Сети. Интернет, по сути, является особым публичным пространством и в силу этого требует специального правового регу лирования. Отсутствие такого регулирования негативно сказывается на развитии социальных и экономических процессов в обществе.
Число пользователей сети Интернет растет революционными тем пами: если в самом начале 1990-х годов оно не превышало 70 тысяч Ешич А.С. Правовое регулирование отношений по использованию то варного знака и иных средств индивидуализации в доменном имени: Дисс. … канд. юрид. наук. – М., 2007. – С. 36.
человек, то в 2006 году этот показатель превысил 1 миллиард. По прогнозам, уже в 2011 году будет насчитываться 2 млрд. пользовате лей Интернет2.
Традиционной теоретико-методической основой для изучения общественных отношений в сети Интернет является подход, бази рующийся на анализе норм объективного права и процесса регули рования ими общественных отношений3. Однако данный подход не может в полной мере отразить весь спектр проблем, возникающих при использовании Интернета.
Интернет является средством делового общения, получения ак туальной информации, ведения предпринимательской деятельности, поэтому все большее число пользователей могут стать и становятся жертвами правонарушений в Сети. Борьба с такими нарушениями в последние годы перестала быть чисто теоретической задачей.
Так как информационные технологии являются достаточ но сложной сферой, оценить участие субъектов в совершении гражданско-правовых нарушений в сети Интернет, исходя только из общих гражданско-правовых норм об ответственности, довольно трудно.
Распространенность противоправных деяний в сети Интернет, а также увеличение их количества в определенной степени стимули руется научно-техническим прогрессом, объективным стремительно развивающимся процессом, связанным с постоянным усовершен ствованием вычислительной техники, расширением сфер примене ния компьютеров и электронных сетей.
В настоящее время законодательное регулирование использования Интернета, особенно при заключении гражданско-правовых сделок, Мозолина О.В. Публично-правовые аспекты международного регули рования отношений в Интернете: Автореф. дисс. … канд. юрид. наук. – М., 2008. – С. 3.
См.: Петровский С.В. Правовое регулирование оказания интернет-услуг:
Автореф. дисс.... канд. юрид. наук. – М., 2002;
Шамраев А.В. Правовое регу лирование информационных технологий. Анализ проблемы и основные до кументы. – М., 2003.
нуждается в совершенствовании. Отдельными авторами4 справедли во отмечается расплывчатый, декларативный характер многих поло жений современного российского законодательства, регулирующего информационное обеспечение. По мнению экспертов, сегодня несо вершенство законодательства обходится отрасли информационных технологий ежегодно более чем в 280 млн долларов, что составляет примерно 7% от оборота отрасли в России5. Как отмечается в Кон цепции развития законодательства Российской Федерации на период 2008-2011 гг. (утв. Торгово-промышленной палатой РФ), «к наибо лее значимым проблемам правового характера относится отсутствие закона «Об электронной торговле». Современное состояние право вого регулирования электронной торговли в России характеризуется тем, что нет юридического определения таких базовых понятий, как электронная торговля, электронная коммерция, электронная сделка, электронный документ и так далее, что, конечно, создает большие правовые трудности в данной сфере»6.
Вероятность совершения гражданско-правовых нарушений в Ин тернете возрастает, когда речь идет о внешнеэкономических сделках, заключаемых с использованием глобальной информационной сети.
Изложенное свидетельствует о необходимости проведения ком плексного и объективного анализа проблем, связанных с защитой от гражданско-правовых нарушений при заключении сделок в сети Ин тернет. В своей совокупности круг обозначенных проблемных ситуа ций, требующих разрешения, и обусловливает не только актуальность, но и выбор темы настоящего диссертационного исследования.
См.: Кристальный Б.И., Нисневич Ю.А. Об основных положениях Феде рального закона «Об информации, информатизации и защите информации» // Информационные ресурсы России. – 1995. № 2;
Гаврилов О.А. Курс правовой информатики. – М., 2000. – С. 44;
Зверева Е.А. Правовой режим информации в отношениях с участием субъектов предпринимательской деятельности. – М.: Юстицинформ, 2008.
См.: Петровский С. О необходимости изменения законодательства об информации // Хозяйство и право. – 2005. № 10. – С. 30-37.
Концепция развития законодательства Российской Федерации на период 2008-2011 гг. (утв. ТПП РФ) // СПС «ГАРАНТ» Степень разработанности проблемы. В последнее десятиле тие по исследуемой проблематике появился ряд работ, представ ляющих определенный научный интерес. Важность и социально экономическая значимость проблем, связанных с правовой регла ментацией деятельности в Интернете, вызвали большой интерес у ученых и юристов-практиков в разработке ряда аспектов в этом на правлении.
На монографическом уровне исследовались процессуальные, административно-правовые, информационно-правовые, уголовно правовые и криминологические аспекты данной проблемы. Вопросы же гражданско-правовой защиты от гражданско-правовых нарушений при заключении сделок в сети Интернет освещались в самом общем виде в отдельных параграфах, либо фрагментарно, по ходу исследо вания иных проблем права. Среди авторов, так или иначе уделивших внимание этой проблеме, следует назвать таких, как А.И. Абдулин, Е.Н. Ащин, С.А. Бабкин, А.Н. Батунин, А.Т. Боннер, А.А. Вайшнурс, Н.М. Васильева, А.В. Глушков, Л.В. Горшкова, В.П. Грибанов, Н.А.
Дмитрик, О.В. Ефремкина, А.В. Зажигалкин, М.С. Зельцер, Д.А.
Илюшин, Е.А. Казанцев, В.О. Калятин, Я.А. Карев, В.А. Копылов, Б.В. Кристальный, А.А. Крыжановская, Н.Н. Лебедева, С. Левашов, А.С. Линников, Е.М. Макарова, С.В. Малахов, С.С. Медведев, Е.В.
Михайленко, О.В. Мозолина, В.Б. Наумов, С.В. Петровский, Д.С.
Пушкин, А.В. Самигулина, Н.И. Соловяненко, В.С. Степанов, А.А.
Тедеев, Р.О. Халиков, Е.А. Шелепина и др.
Признавая теоретическую значимость исследований указанных авторов, отметим, что они пока еще не привели к формированию це лостного научного представления о социально-юридической природе сети Интернет и особенностях складывающихся в ней отношений.
Научный анализ правовых отношений, возникающих в связи с гражданско-правовыми нарушениями в сети Интернет, представля ется также актуальным, поскольку он, прежде всего, направлен на повышение эффективности практики применения соответствующих норм гражданского и процессуального законодательства.
цель исследования заключается в формулировании теоретиче ских выводов и разработке научно обоснованных рекомендаций по совершенствованию законодательства Российской Федерации в об ласти защиты от гражданско-правовых нарушений при заключении сделок в Интернете, а также определении путей повышения эффек тивности правового регулирования данной сферы отношений.
Достижение поставленной цели возможно путем последователь ного решения следующих взаимосвязанных задач:
1. Изучение современного состояния, технических возможностей и перспектив развития сети Интернет;
2. Исследование отечественного и зарубежного опыта выявления и предупреждения гражданско-правовых нарушений в сети Интернет;
3. Выявление специфики гражданско-правового регулирования доступа к данным в глобальной информационной сети Интернет;
4. Изучение российской судебно-арбитражной практики, касаю щейся вопросов гражданско-правовой защита сделок, совершенных с использованием сети Интернет 5. Разработка предложений по совершенствованию законодатель ства в сфере гражданско-правовых мер борьбы с мошенничеством в сети Интернет в современных условиях.
Объектом исследования выступает глобальная информационная сеть Интернет в аспекте формирования и дальнейшего совершенство вания правового механизма защиты, направленного на обеспечение ба ланса интересов всех участников сделок, заключаемых в Интернете.
предмет исследования составляют нормы действующего за конодательства и теоретические положения доктрин гражданского, международного, информационного права, на которых основано нормативно-правовое регулирование отношений по защите от нару шений участников гражданско-правовых сделок, заключаемых в сети Интернет, а также деятельность государства в лице правотворческих и правоприменительных органов, направленная на снижение уровня этого вида правонарушений.
Методологическую основу исследования составляют современ ные положения теории познания социальных процессов и явлений, в частности, проблем защиты субъективных гражданских прав при заключении сделок. Методика настоящего исследования включает в себя как общенаучные (анализ и синтез, моделирование, системный подход, логический и т. п.), так и частно-научные (специальные) ме тоды. К последним относятся:
- формально-логический анализ понятий «электронная торгов ля», «электронная коммерция»;
- статистический анализ данных о состоянии нарушений в сфере Интернета;
- логико-правовой анализ норм отечественного гражданского за конодательства, устанавливающих ответственность за исследуемые правонарушения.
нормативную базу исследования составили Конституция Рос сийской Федерации, действующее гражданское, административное и уголовное законодательство, ведомственные нормативные акты, ре гулирующие отношения по заключению сделок в сети Интернет.
Теоретической основой исследования явились работы по граж данскому, информационному, гражданскому процессуальному, арби тражному процессуальному праву. По проблеме диссертационного исследования были изучены и обобщены материалы научно практических и научно-теоретических конференций, периодической научной печати.
научная новизна исследования заключается в том, что в работе проведено нетрадиционное комплексное монографическое исследо вание проблем, возникающих в процессе заключения гражданско правовых сделок в сети Интернет на основе действующего законода тельства и судебной практики.
Теоретическая и практическая значимость исследования за ключается в том, что содержащиеся в диссертации выводы и положе ния могут быть использованы:
- в практической деятельности сотрудников правоохранительных и судебных органов;
- в учебном процессе по дисциплине «Гражданское право»;
- в практической деятельности при планировании и разработке ме роприятий, направленных на предупреждение гражданско-правовых нарушений в сети Интернет.
Определенной новизной обладают положения, выносимые на защиту:
1. Бурное развитие сети Интернет поставило перед правовой на укой необходимость формирования специальной правовой отрасли, предметом регулирования которой являлась бы совокупность обще ственных отношений, возникающих и формирующихся в Интернете.
С юридической точки зрения с развитием сети Интернет не произо шло каких-то резких, кардинальных изменений в общественных от ношениях (строго говоря, сущность сделки купли-продажи не меня ется в зависимости от внешних форм или способов ее оформления).
В то же время практика показывает, что для эффективного регули рования отношений, возникающих и реализующихся с применением сети Интернет, имеющиеся юридические механизмы не всегда под ходят в силу ряда особенностей.
В России не существует отдельной отрасли законодательства, ре гулирующей отношения в Интернет. Кроме того, нельзя назвать об ширной существующую судебную практику, складывающуюся в свя зи с использованием сети Интернет, является низкой правопримени тельная активность органов государственной власти и органов мест ного самоуправления в указанной сфере. Подобно законодательным системам других государств, включая США и страны ЕС, российское специальное законодательство в области Интернет находится на на чальном этапе развития. При этом в значительной степени можно го ворить об отсутствии эффективно действующей нормативной базы в данной области, несмотря на наличие общих норм конституционного и гражданского права и некоторого числа других законодательных актов. Причиной этого является недостаточная теоретическая прора ботка отдельных фундаментальных нормативных положений.
2. Проведенный анализ действующего законодательства Россий ской Федерации показывает, что вопросы правового регулирования, связанные с функционированием и развитием системы Интернет в России, образуют обширную нормативную базу, включающую толь ко на федеральном уровне более пятидесяти федеральных законов, не говоря уже о многочисленных нормативных правовых актах Пре зидента РФ и Правительства РФ. Спектр этих законодательных ак тов исключительно широк, и их толкование с позиций специфики правоотношений, возникающих при использовании современных ин формационных технологий, затруднительно, тем более, что при раз работке этих законов в них не предусматривались соответствующие технические возможности.
3. Говоря о гражданско-правовой защите сделок, совершаемых с использованием Интернета, можно прийти к выводу, что данная сфе ра общественных отношений находится на начальном этапе своего развития, что выражается в наличии следующих нерешенных про блем:
- отсутствует единая нормативная база по регулированию вопро сов заключения сделок через Интернет;
- отсутствуют достаточные правовые гарантии прав и интересов участников экономической деятельности в сети Интернет;
- осуществление расчетов в Интернете затруднено из-за отсут ствия необходимой нормативной базы в отношении соответствую щих платежных средств;
- сложности в нормативно-правовом регулировании сделок с контрагентами, находящимися на территории другого государства, в том числе принудительного осуществления вытекающих из этих сде лок обязанностей, вызванных, в частности, тем, что существующее в настоящее время регулирование внешнеторговой деятельности и за конодательство о таможенном и валютном контроле не приспособле но к нуждам и возможностям осуществления хозяйственной деятель ности в сети Интернет;
- в действующем законодательстве недостаточно полно урегули рованы вопросы защиты прав потребителей в сделках, заключаемых в Интернете.
4. Одной из особенностей сделок, заключаемых в сети Интер нет, является то, что при их заключении контрагентами использу ются новые, ранее неизвестные науке гражданского права способы идентификации (установления личности) контрагентов: регистрация учетной записи на сервере, обмен письмами электронной почты и со общениями служб мгновенного обмена сообщениями, использование электронной цифровой подписи, а также комплексная идентификация (использование нескольких способов идентификации одновременно).
Субъектами договорных отношений, возникающих в сети Интернет, могут быть все субъекты гражданского права (физические и юриди ческие лица, публично-правовые образования), особых требований к ним с правовой точки зрения не предъявляется, а действуют общие положения, определяющие их правоспособность и дееспособность.
При этом, хотя фактически участие в таких договорных отношени ях, как правило, требует использования тех или иных технических и программных средств, данное условие не является обязательным и не ограничивает субъектный состав исследуемых отношений. При этом имеются существенные особенности идентификации субъектов указанных договорных отношений.
5. Одной из основных причин совершения гражданско-правовых нарушений в результате мошеннических действий с использованием сети Интернет является анонимность (или возможность участия под псевдонимом) участников сделок при совершении сделок в Интерне те. В связи с этим мы не поддерживаем высказанную в современной юридической литературе точку зрения7, согласно которой «сделки, совершаемые анонимно или под псевдонимом должны признаваться правомерными в тех случаях, когда они исполняются в момент их со вершения, если при этом не требуется их нотариальное удостоверение, государственная регистрация или постановка на учет приобретенной вещи… необходимость легализации указанных сделок существует в связи с широким их распространением, в том числе в договорных от ношениях, осложненных электронным элементом, и нормативное за крепление предлагаемого правила снимет неопределенность в данной сфере и заполнит пробел в правовом регулировании».
6. Отдельными правоведами высказывается позиция о том, что по скольку по уровню развития электронной экономической деятельно Казанцев Е.А. Гражданско-правовое регулирование договорных от ношений, осложненных электронным элементом: Автореф. дисс. … канд.
юрид. наук. – Барнаул, 2007. – С. 15.
сти Россия пока отстает от развитых стран, то, следовательно, «есть возможность, ничего не теряя, подождать с изменением законода тельства в области электронной коммерции, с тем чтобы воспользо ваться зарубежными наработками, когда они появятся»8. Однако, по нашему мнению, приведенная точка зрения не совсем верна, и в этом мы солидарны с мнением авторов9, которые полагают, что посколь ку для проверки эффективности моделей правового регулирования электронной коммерции других государств требуется очень много времени, а необходимость в адекватном законодательстве в России назрела уже сейчас.
7. С целью предотвращения возможности совершения гражданско правовых нарушений в сети Интернет и учитывая объективные трудности определения местонахождения субъекта хозяйственной деятельности, в качестве критерия внешнеэкономической сделки нам на основе проведенного анализа доклада рабочей группы по электронной торговле Комиссии ООН по праву международной тор говли (ЮНСИТРАЛ) представляется целесообразным использовать субсидиарный критерий «государственной принадлежности» сторон, определяемый по месту регистрации устава предприятия или нахож дения исполнительного органа ввиду отсутствия возможности четко го установления местонахождения коммерческого предприятия. При этом субсидиарное применение данного критерия должно быть в том случае, когда имеется объективная трудность установления местона хождения коммерческих предприятий сторон по договору.
8. Среди правовых препятствий, стоящих на пути развития элек тронной торговли в России, следует назвать неразвитость, фраг ментарность и противоречивость законодательства, регулирующего электронную торговлю. Кроме того, таким препятствием является от сутствие четких гарантий правового признания электронных сделок.
Ащин Е.Н. Правовое регулирование электронного бизнеса // Закон и право. – 2002. № 10.
См.: Васильева Н.М. Правовое регулирование электронной коммерции в Российской Федерации: налоговые и таможенные аспекты // Гражданин и право. – 2006. №5.
«Электронные» договорные конструкции могут не быть признаны юридически значимыми в случае судебного разбирательства, учиты вая разную степень осведомленности об электронных сделках судов общей юрисдикции и арбитражных судов. В отечественном законода тельстве сохраняются предписания об использовании традиционных бумажных документов, подписанных собственноручно. Ряд сделок в силу требований гражданского законодательства следует заключать посредством составления традиционного письменного документа на бумаге, отражающего содержание сделки и заверенного собственно ручной подписью, поскольку в противном случае возможно призна ние сделки недействительной и применение последствий недействи тельности сделки. Не все электронные сообщения или документы, подписанные при помощи ЭЦП, могут однозначно восприниматься судом как необходимые письменные доказательства. Однако в за конодательстве отсутствуют положения, на основании которых воз можно определить, что является подлинником, а что – копией доку мента, полученного посредством электронной связи. За редким ис ключением отсутствуют четкие указания закона относительно того, какие документы не могут использоваться в коммерческом обороте в виде электронного сообщения, подписанного электронной подпи сью. Остается открытым вопрос о том, могут ли совершаться в элек тронном виде и заверяться при помощи электронной подписи сдел ки, требующие нотариального удостоверения или государственной регистрации. Не определены права, обязанности, ответственность и условия освобождения от ответственности третьих лиц, так называе мых информационных посредников между составителями и адреса тами электронных документов или сообщений. Указанные лица, не будучи сторонами электронной сделки, тем не менее, могут оказать влияние на ее результат. Действующее российское законодательство имеет основополагающую базу для регулирования коммерческой де ятельности, осуществляемой в сети Интернет. Однако потребность в дальнейшем развитии и совершенствовании специального правового регулирования данной сферы путем модификации и корректировки действующих нормативных правовых актов становится актуальной, поскольку отечественное законодательство в целом хоть и не препят ствует использованию инструментов электронной торговли, но при этом не содержит специальных нормативных положений, которые бы с достаточной определенностью разрешали возникающие специфи ческие вопросы.
9. В настоящее время законодательное регулирование бизнеса в сфере эмиссии и оборота электронных денег в развитых странах находится в стадии формирования. Основное отличие между евро пейским и американским подходами к регулированию электронных денег состоит в том, что европейские регулирующие органы рас сматривают электронные деньги как новое средство платежа (новый тип денег), что обуславливает их стремление сделать регулирование электронных денег частью банковского регулирования, в то время как американские регулирующие органы интерпретируют электронные деньги как новый тип денежных услуг, имеющий больше общего с дорожными чеками, денежными переводами и купонами лояльности, нежели с наличными деньгами. Поэтому американские регулирую щие органы предлагают отдельный от банковского режима, режим регулирования оборота электронных денег, и этот режим является до вольно либеральным. Общим недостатком регулирующих подходов к деятельности в сфере электронных денег в развитых странах являет ся неспособность регулирующих органов ясно определить природу электронных денег и характер деятельности их эмитентов. Это явля ется главной причиной многообразных и часто противоречащих друг другу подходов к регулированию бизнеса электронных денег в разви тых странах. Вопрос о степени денежности электронных денег часто связывается со степенью их принимаемости, а характер деятельно сти эмитентов электронных денег определяется посредством ревизии традиционных или введением новых определений («финансовый ин ститут», «кредитный институт», «институт-эмитент электронных де нег», «денежный передатчик» и др.). Возникают большие сомнения, что подобный подход, основанный на функциональной денежной те ории, может ясно объяснить характер деятельности в сфере электрон ных денег и, следовательно, предложить удовлетворительный режим их регулирования. Представляется, что регулирующий режим дол жен основываться на четкой денежной концепции (в рамках новой денежной теории), разработка которой возможна лишь при условии переосмысления интерпретации денег, которые более не являются товаром, наделенным специфическими функциями, а являются тре бованием на товары, выпускаемым в соответствие с определенными эмиссионными протоколами, которые определяют их функции. Ис следование особенностей этих протоколов, выявление связи между различными эмиссионными системами, денежным обращением и товарным производством является ключом к пониманию специфики электронных денег и разработке четкого режима регулирования дея тельности в этой сфере.
10. Повсеместное внедрение электронных методов подписания и удостоверения подлинности (в частности, электронной цифровой подписи) может стать шагом, способствующим сокращению объемов коммерческой документации и связанных с ней издержек в практике хозяйственной деятельности. Несмотря на то, что темпы изменений в данной сфере определяются прежде всего качеством и надежно стью существующих технических решений, правовые нормы могут также внести весьма существенный вклад в создание благоприятных условий для использования электронных методов подписания и удо стоверения подлинности электронных документов. Во многих госу дарствах в настоящее время уже приняты внутренние меры в этом направлении в форме законодательства, подтверждающего юриди ческую значимость электронных сообщений и определяющего кри терии их эквивалентности сообщениям, составленным на бумаге.
Важной составляющей таких законов часто являются положения, ре гулирующие применение электронных методов подписания и удосто верения подлинности документов. Наиболее авторитетным образцом законодательства в этой области стал Типовой закон ЮНСИТРАЛ об электронной торговле 1996 года, широкое внедрение положений которого способствует обеспечению согласованности на междуна родном уровне. Еще большей согласованности позволила бы достичь широкая ратификация Конвенции ООН об использовании электрон ных сообщений в международных договорах, в которой предложен ряд конкретных правил, касающихся международных сделок. Рос сийскому законодателю при разработке нормативно-правовых актов, направленных на повышение надежности обмена электронными сообщениями, следует учитывать риск предоставления недобросо вестным хозяйствующим субъектам удобного способа уклоняться от добровольно принятых ими обязательств. Нахождение сбалан сированного подхода на основе норм и стандартов, признанных на международном уровне и пригодных для международного примене ния, является одной из главных задач выработки правовой политики в области нормативного регулирования хозяйственной деятельности, осуществляемой в электронной форме.
11. В связи с тем, что в законодательстве Российской Федерации в настоящее время отсутствуют нормы, регулирующие эмиссию и обращение на территории Российской Федерации «электронных денег» (электронных платежных средств), решением Комитета по финансовому рынку Государственной Думы Федерального Собра ния РФ пятого созыва от 22.06.2009г. №71/12.2 «О создании рабочей группы по разработке проекта федерального закона «Об электрон ных деньгах» создана рабочая группа по разработке указанного за конопроекта в составе депутатов Государственной Думы, членов Совета Федерации, представителей федеральных органов исполни тельной власти и Центрального банка Российской Федерации, Пра вового управления Аппарата Государственной Думы, а также иных органов и организаций в качестве экспертов. Результаты работы данной рабочей группы пока неизвестны. По нашему мнению, при разработке указанного законопроекта законодателю следует прове сти четкое законодательное разграничение между открытыми и за крытыми системами электронных платежей. Там, где сумма на счете может использоваться только для приобретения товаров или услуг, предлагаемых эмитентом или тесно связанными с ним структурами, имеет место закрытая система. В этом случае допустимо избегать жестких законодательных предписаний в отношения сторон (за ис ключением установления лимита по операциям и балансу счета).
Для открытых систем, когда виртуальный счет может использовать ся как практически полный эквивалент текущего счета, необходимо ввести в отношении эмитента минимальные лимиты достаточности капитала и ликвидности, разумные требования к инвестированию денежных активов, и, возможно, ограничить операции. Этот под ход оставляет простор для инноваций, позволяет сохранить гиб кость, выверить степень жесткости и качество регулирования в со ответствии с масштабом деятельности небанковских организаций эмитентов, отставляя пространство для маневра по мере развития рынка и накопления опыта в случае появления новых рисков или возрастания старых. При этом важно провести четкие правовые границы между розничными платежами, электронными деньгами и другими предоплаченными инструментами и банковскими депози тами. Однозначное определение этих концепций позволит органам регулирования ввести различный (и соразмерный) режим регулиро вания, учитывающий уровень и типы рисков (для потребителей и финансовой системы), которые присущи соответствующим видам услуг. Следует создать правовую категорию для электронных денег, которая при определенных условиях допускала бы небанковские ор ганизации в число эмитентов. Соразмерный правовой режим нуж но разработать с учетом комбинации максимально разрешенных лимитов операций, оборота и баланса, обеспечения ликвидности и платежеспособности.
Апробация и внедрение результатов исследования. Основные положения, выводы и рекомендации диссертационного исследования были изложены в опубликованных статьях, две из которых опубли кованы в рецензируемых научных журналах, входящих в перечень, определенный Высшей аттестационной комиссией. Результаты дис сертационного исследования используются в учебном процессе по учебной дисциплине «Гражданское право».
Структура диссертации отвечает целям и задачам исследования.
Диссертация состоит из введения, трех глав, объединяющих девять параграфов, заключения и библиографического списка используемых источников.
ОСнОВнОЕ СОДЕРжАнИЕ РАбОТы Во введении дано обоснование актуальности темы, определены предмет, цель, задачи исследования, его научная новизна и практиче ская значимость. Охарактеризована степень изученности раскрывае мых проблем в научной литературе. Излагается методика проведения исследования и основные практические его выводы и результаты, да ется обзор источников, которыми пользовался диссертант, включая научную литературу по теме исследования.
первая глава «Гражданско-правовые нарушения в результате мо шеннических действий с использованием глобальной информацион ной сети Интернет в современном информационном обществе» носит теоретический характер и посвящена анализу современного состоя ния, технических возможностей и перспектив развития сети Интер нет, гражданско-правовых нарушений в результате мошеннических действий с использованием сети Интернет, а также исследованию отечественного и зарубежного опыта выявления и предупреждения гражданско-правовых нарушений в сети Интернет.
В первом параграфе первой главы «Современное состояние, технические возможности и перспективы развития сети Интернет» раскрывается сущность сети Интернет, перспективы ее развития и технические возможности. Автором отмечается, что специфические особенности сети Интернет влекут за собой определенные послед ствия при формулировании правил в отношении любого (в том числе, правового) аспекта функционирования Сети.
Во втором параграфе первой главы «Гражданско-правовые нарушения в результате мошеннических действий с использовани ем сети Интернет» автором подчеркивается, что Интернет является средством делового общения, получения актуальной информации, ведения предпринимательской деятельности, поэтому все большее число пользователей могут стать и становятся жертвами правонару шений в Сети. Так как информационные технологии являются до статочно сложной сферой, оценить участие субъектов в совершении гражданско-правовых нарушений в сети Интернет, исходя только из общих гражданско-правовых норм об ответственности, довольно трудно. Виды потенциальных конфликтов деятельности, осуществля емой посредством Интернета с определенным правопорядком весьма многообразны.
Третий параграф первой главы «Отечественный и зарубеж ный опыт выявления и предупреждения гражданско-правовых на рушений в сети Интернет» посвящен анализу превентивных мер, направленных на предупреждении гражданско-правовых наруше ний в Интернете.
Вторая глава исследования «Развитие гражданско-правового регулирования доступа к данным в глобальной информационной сети Интернет» носит теоретико-прикладной характер и посвящена вопросам гражданско-правовой защиты сделок, совершенных с ис пользованием сети Интернет, гражданско-правового регулирования авторизации, персонификации, ограничения и санкционирования до ступа к данным в сети Интернет, а также гражданско-правового ре гулирования санкционирования доступа к данным в сети Интернет в зарубежных странах.
первый параграф второй главы «Гражданско-правовая защи та сделок, совершенных с использованием сети Интернет» посвя щен проблемным вопросам борьбы с противоправными деяниями в Интернете. Автор указывает на то, что в настоящее время законо дательное регулирование использования Интернета при заключении гражданско-правовых сделок нуждается в совершенствовании. Под мечен расплывчатый, декларативный характер многих положений со временного российского законодательства, регулирующего данную сферу общественных отношений.
Во втором параграфе второй главы «Гражданско-правовое ре гулирование авторизации, персонификации, ограничения и санкцио нирования доступа к данным в сети Интернет» автором исследуются вопросы систематизации и классификации данных (информации) в соответствии с действующим законодательством.
Одной из особенностью сделок, заключаемых в Интернете, явля ется то, что при их заключении контрагентами используются новые, ранее неизвестные науке гражданского права способы идентифика ции (установления личности) контрагентов: регистрация учетной за писи (аккаунта) на сервере, обмен письмами электронной почты и со общениями служб мгновенного обмена сообщениями, использование ЭЦП, а также комплексная идентификация (использование несколь ких способов идентификации одновременно).
В третьем параграфе второй главы «Гражданско-правовое регулирование санкционирования доступа к данным в сети Интер нет в зарубежных странах» автором анализируется законодатель ство как экономически развитых, так и отдельных государств – участников СНГ.
Также исследованы соответствующие нормативно-правовые акты США и государств-членов Европейского Союза, нормативные доку менты Европарламента и Совета Европы. Анализируются положения Типового закона ЮНСИТРАЛ об электронной торговле, принятого мая 1996 г. - 14 июня 1996 г. в Нью-Йорке, Унифицированных правил поведения для обмена торговыми данными по телесвязи (ЮНСИД/ UNCID), принятых в Париже 22 сентября 1987 г. на 51-й сессии Ис полнительного совета МТП, Правил ООН по международному ком пьютерному обмену для управления, коммерции и транспорта (UN/ EDIFACT).
Третья глава исследования «Совершенствование гражданско правовых мер борьбы с мошенничеством в сети интернет в совре менных условиях» также носит теоретико-прикладной характер, и посвящена вопросам совершенствования гражданско-правового регулирования эмиссии, обращения и программного обеспечения электронных денег и функционирования платежных систем, совер шенствования гражданско-правового регулирования сделок, заклю ченных с использованием сети Интернет, а также вопросам совер шенствования международного сотрудничества и обмена опытом в ходе выявления и предупреждения гражданско-правовых нарушений в сети Интернет.
В первом параграфе третьей главы «Совершенствование гражданско-правового регулирования эмиссии, обращения и про граммного обеспечения электронных денег и функционирования пла тежных систем» отмечается, что становление новой телекоммуника ционной среды, основанной на Интернете, привело к значительным изменениям в ряде сегментов розничной торговли и появлению новых сегментов. Наряду с переходом в Интернет традиционных видов уда ленной торговли, основанных на модели физической доставки товаров по каталогам, практически сразу стали появляться новые сегменты, в которых сама доставка товаров происходит по Интернету.
Во втором параграфе третьей главы «Совершенствование гражданско-правового регулирования сделок, заключенных с исполь зованием сети Интернет» подчеркивается, что в настоящее время на основе информационных и компьютерных технологий разработаны различные средства, позволяющие увязывать информацию в элек тронной форме с конкретными физическими или юридическими ли цами, обеспечивать целостность такой информации или предостав лять лицам возможность продемонстрировать наличие у них права или разрешения на доступ к тем или иным услугам или хранилищам информации.
В третьем параграфе третьей главы «Совершенствование меж дународного сотрудничества и обмена опытом в ходе выявления и предупреждения гражданско-правовых нарушений в сети Интернет» отмечается, что совершенствование международного сотрудничества и обмена опытом в ходе выявления и предупреждения гражданско правовых нарушений в Интернете представляется необходимым в связи с тем, что международная торговля на основе равенства и вза имной выгоды является важным элементом в деле содействия разви тию дружественных отношений между государствами, а расширение использования Интернета повышает эффективность коммерческой деятельности, укрепляет торговые связи, открывает доступ к новым возможностям для ранее удаленных сторон и рынков и играет осно вополагающую роль в содействии торговле и экономическому разви тию (как на национальном, так и на международном уровнях).
Автором исследуются положения Типового закона ЮНСИТРАЛ об электронных подписях, принятого в г. Вене 5 июля 2001г., Кон венции ООН об использовании электронных сообщений в междуна родных договорах, принятой 23 ноября 2005 г., Модельного закона «Об электронной цифровой подписи», принятого 9 декабря 2000 г.
Постановлением 16-10 Межпарламентской Ассамблеи государств участников СНГ.
В заключении работы подведены основные итоги исследования, суммированы важнейшие выводы диссертации.
Основные положения и выводы диссертации нашли отражение в следующих публикациях автора:
В изданиях, включенных в перечень ВАК:
1. Дзагоев Т.В. Применение электронной цифровой подписи при заключении гражданско-правовых сделок // Черные дыры в Россий ском законодательстве. – М., 2009. №5. – (0,5 п.л.).
2. Дзагоев Т.В. Определение местонахождения стороны сдел ки как способ предотвращения гражданско-правовых нарушений в сети Интернет. Научно-практический журнал //Современное право. – 2009. – №12. – (0,5 п.л.).
в иных изданиях:
3. Дзагоев Т.В К вопросу о правовой регламентации заключе ния гражданско-правовых сделок в сети Интернет. // Новая право вая мысль. Научно-аналитический журнал. – Волгоград, 2009.
№5(36). – (0,.4п.л).
4. Дзагоев Т.В. Совершенствование международного сотруд ничества и обмена опытом в ходе выявления и предупреждения гражданско-правовых нарушений в сети Интернет: Учебное пособие. – Владикавказ. Изд-во СОГУ, 2010. – (5 п.л.).
5. Дзагоев Т.В. Совершенствование гражданско-правового регу лирования сделок, заключенных с использованием сети Интернет // Новая правовая мысль. Научно-аналитический журнал. – Волгоград, 2010. №5. – (0,5 п.л).
Подписано в печать 18.11.2010. Усл. п.-л. 1,4. Тираж 100 экз. Заказ № 171.
Издательство Северо-Осетинского государственного университета имени К. Л. Хетагурова, 362025, г. Владикавказ, ул. Ватутина, 46.